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尽职调查的重要性:保护您的企业免受欺诈

作者:美国司莱博律师事    来源:原创    发布时间:2022-07-15 18:19    浏览量:

随着互联网的出现,欺诈者变得越来越聪明,他们实施欺诈的范围也开始向全球化发展。他们使用各种策略进行电汇欺诈,这就是为什么在任何交易中,知道您到底在与谁打交道是如此重要,这样您就可以避免欺诈并保护自己。

 

什么是电汇欺诈?

电汇欺诈是一种欺诈,涉及使用某种形式的电信,例如互联网、电话、电子邮件和短信。欺诈者使用设计方案并依靠电信向他人勒索钱财。

 根据美国联邦贸易委员会的数据,2021年美国消费者因欺诈损失超过 58 亿美元,比上一年增长 70% 以上;1 联邦调查局报告称,国际受害者在 2021 年损失了 69 亿美元。2

 

“现在付款,以后兑现”骗局

一种常见的欺诈类型是先付款,后兑现”的骗局,欺诈者以受害者为目标,要求对不存在的商品进行预付款。使用这种骗局的欺诈者通常会捕食新的或天真的受害者,他们通常会从假冒公司订购商品,然后,公司开具发票或合同,要求受害者在发货前付款。但是,在您付款后,受害者永远不会收到承诺的货件。

 

案例分析

最近,我们在实践中看到了“先付款,后兑现”的骗局。一家亚洲公司被伪装成美国批发供应商的欺诈者从数万美元中剥削。不幸的是,由于付款是通过电汇进行的,因此公司没有追索权来弥补这一损失。

 

欺诈者通过电子邮件与该公司联系。虽然这封电子邮件本身很可疑,但该公司还是回复了电子邮件招标,因为这封电子邮件宣传低价,而且该公司渴望得到一笔好交易。最终,该公司向欺诈者支付了数万美元,用于购买从未交付的商品。

 

该公司来找我们就其认为的违约纠纷寻求建议。然而,当我们审查这些文件时,越来越明显的是,该公司是电汇欺诈的受害者。然而,令我们印象深刻的是,如果公司进行尽职调查以了解它到底在与谁打交道,则本可以完全避免这一事件。

 

什么是尽职调查?

尽职调查是每笔交易的关键阶段,通常是必须采取的必要步骤,以帮助防止欺诈的发生。简单地说,尽职调查是指组织为了解其合作伙伴而采取的行动。此过程涉及进行相关查询,以确定现有或潜在的第三方是否诚实与合法。对另一方进行彻底调查有助于确保您做出明智的决定并在公平条件下进行谈判。

 另一方面,缺乏尽职调查可能会导致您的业务中断、财务损失、法律问题和声誉受损等问题。

 

知道你在和谁打交道

幸运的是,您可以采取几个步骤来验证您正在打交道的对象是合法的还是欺诈者。例如调查他们的网站、通信和业务实践,进行尽职调查将使您能够确定接下来的决定。

 

l不要回复电子邮件请求。不要回复来自未知实体的未经请求的电子邮件,尤其是当电子邮件的内容对您来说可疑时。不幸的是,您收件箱的过滤器无法识别所有垃圾邮件。

l索取参考资料。如果您以前没有与商业实体打过交道,请从您所在行业的其他人处获取参考资料,并在互联网上搜索任何关于不当行为的报告。

l地址证明。验证企业实体提供的商业地址。如果您无法找到该实体占用商业财产的证据,则应发出危险信号。此外,如果该实体声称在住宅物业外经营,您应该考虑您正在接触的商业实体的类型以及他们在此类物业外经营是否可行。

l公司注册和业务存在的证明。向商业实体索取存在证明。在美国,每个州都有一个数据库,您可以在其中找到有关注册企业实体的信息。

l网站和电子邮件地址。您还应该检查商业实体提供给您的网站和电子邮件地址,并考虑它是否合法。该实体是通过域电子邮件还是个人电子邮件向您发送电子邮件?后者是一个危险信号。

l短信作为主要的交流方式。如果业务实体坚持通过短信进行沟通,这也应该为您提出一个危险信号。

l银行验证。验证提供给您的银行信息。例如,如果帐户受益人是个人而不是企业实体,这应该让您暂停。账户上的受益人姓名应与业务实体提供给您的详细信息相符。

l验证所有文件。如果某个实体向您提供了合同,请对其进行审查。如果您对某些条款感到奇怪,请问问自己这些条款在您的行业中是否是标准条款。警惕任何最后一刻的变化,尤其是付款细节。

l验证运输物流。如果某个实体向您提供运输文件,请彻底检查它们。例如,确认指定船舶是否计划在即将开始装运的时间到达卸货港。请该实体向您提供集装箱编号和提单。如果他们拒绝或提供借口,这应该引发危险信号。

l欺诈者假装是您信任的人并制造紧迫感。欺诈者通常通过假装与合法公司有联系来使自己看起来可信。在您有时间判断情况之前,他们会催促您快速做出决定。

l运用你的直觉。如果感觉不对劲,请谨慎行事或根本不行动。

 

如果您想获得有关保护您的业务免受欺诈的进一步建议,或者如果您是欺诈的受害者,请联系我们位于佛罗里达州/纽约州司莱博律师事务所的律师。

 


1[https://www.ftc.gov/reports/consumer-sentinel-network -data-book-2021]

2[https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2021_IC3Report.pdf]


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